Bestände erstmalig aufbauen
In diesem Schritt vollziehst Du alle Transaktionen in Deinem Depot nach, die zum heutigen Stand geführt haben. Das ist notwendig, um die Wertentwicklung unter Berücksichtigung Deiner Anlageentscheidungen der Vergangenheit berechnen zu können. Alternativ kannst Du auch einfach mit den aktuellen Beständen starten, oder zu einem ausgewählten Aufsetzpunkt in der Vergangenheit.
Kauf oder Einlieferung?
Portfolio Performance bietet Kauf, Verkauf, Einlieferung und Auslieferung für die Buchung von Transaktionen an. Wo ist der Unterschied?
Bei einem Kauf bucht Portfolio Performance den Kauf als Zugang im Depot und belastet dazu das zugehörige Verrechnungskonto.
Bei einer Einlieferung bucht Portfolio Performance nur den Zugang im Depot.
Aufsetzpunkt festlegen
Es kommt auf Deine Zielsetzung an, wie weit Du die zurückliegenden Transaktionen in Portfolio Performance erfassen möchtest.
Um die Performance des Portfolios von der ersten Einlage bis heute zu bestimmen, musst Du alle Bewegungen auf dem Depot und Verrechnungskonto seit der Einrichtung nachvollziehen. Das ist einmalig ein bisschen Arbeit, schafft aber die volle Transparenz (Variante A). Alternativ kannst Du mit den Beständen aus einem Depot-Auszug (Quartals- oder Jahresauszug) beginnen, dann kannst Du aber nur bis zu diesem Stichtag zurückschauen (Variante B).
Variante A: Lückenlose Buchung aller zurückliegenden Transaktionen für Depot und Verrechnungskonto
Möchtest Du die Performance der Bestände und Einlagen auf Depot und Verrechnungskonto rückwirkend nachvollziehen, musst Du bei null starten. Du buchst rückwirkend,
- alle Käufe und Verkäufe für das Depot inkl. Gebühren und Steuern
- alle Einlagen, Entnahmen, Zinsen und Steuern für das Verrechnungskonto
Das kann je nach Alter des Portfolios und Menge der Transaktionen etwas Mühe machen.
Auf den ersten Blick kann es Dir überflüssig erscheinen, die Buchungen auf dem Verrechnungskonto auch noch zu erfassen, und nicht nur die Bewegungen im Depot. Das ist aber grundsätzlich sinnvoll:
- Dividenden werden auf das Verrechnungskonto ausgezahlt.
- laufende Depotgebühren werden vom Verrechnungskonto abgebucht.
- eine möglicherweise anfallende Vorabpauschale als jährlicher Steuerabschlag wird vom Verrechnungskonto abgebucht.
- zuletzt ist auch das Guthaben auf dem Verrechnungskonto relevant für die gesamte Wertentwicklung Deines Vermögens.
Variante B: Anlage der Bestände zu einem Stichtag, danach lückenlose Buchung
Basis sind die Kontoauszüge von Depot und Verrechnungskonto zu einem Stichtag. Du betrachtest die Bestände der Wertpapiere im Depot und das Guthaben auf dem Verrechnungskonto zum gewählten Stichtag als "vom Himmel gefallen". Dazu buchst Du:
- die Bestände zum Stichtag als Einlieferung in das Depot
- den Stand des Verrechnungskontos zum Stichtag als Einlage.
Damit hast Du einen sauberen Aufsetzpunkt für die Buchung der Transaktionen nach dem Stichtag. Du buchst jetzt noch vom Stichtag bis heute.
- alle Käufe und Verkäufe für das Depot inkl. Gebühren und Steuern
- alle Einlagen, Entnahmen, Zinsen und Steuern für das Verrechnungskonto
Depot: Transaktionen buchen
In der linken Navigationsleiste wählst Du Alle Wertpapiere. Jetzt kannst du das Wertpapier in der Wertpapier-Übersicht auswählen und mit der rechten Maustaste Kauf ..., Einlieferung ... usw. das entsprechende Eingabefenster öffnen.
Gib Datum, Stück, Kurs, Gebühren und ggf. Steuern ein und klicke Speichern.
Für viele Online-Banken und -Broker kannst du PDF-Wertpapierabrechnungen schnell und bequem importieren, sogar mehrere auf einmal. Siehe Forum/FAQ Buchungen aus PDF-Dateien importieren.
Verrechnungskonto: Transaktionen buchen
In der linken Navigationsleiste wählst Du Konten. Jetzt kannst Du das Konto in der Konten-Übersicht auswählen und mit der rechten Maustaste Einlage ..., Zinsen ... usw. das entsprechende Eingabefenster öffnen.
Buchungen überprüfen und editieren
Du kannst Deine Buchungen über die Navigationsleiste Alle Buchungen anzeigen, hier findest Du alle gebuchten Käufe, Verkäufe, Einlagen usw. in einer Liste aufgeführt. Bei einem Eingabefehler kannst Du die Buchung hier auch editieren und korrigieren (rechte Maustaste Buchung editieren) oder eine fehlerhafte Buchung löschen (rechte Maustaste Löschen).