Portfolio Performance Terminologie

Diese Seite bietet einen Überblick über grundlegende Konzepte und Begriffe, die in Portfolio Performance verwendet werden.
Zentrale Konzepte wie Konten, Buchungen, Berichtszeiträume, Einstandspreise und Performance werden in eigenen Kapiteln erläutert (siehe Seitenleiste).
Im Folgenden findest du ein Glossar, das alle Attribute (auch Felder oder Spalten genannt) beschreibt, die in verschiedenen Bereichen von Portfolio Performance vorkommen.
Außerdem werden Buchungstypen und Feldwerte erklärt.

Datenqualität

Diese Spalten findest du unter Wertpapiere → Alle Wertpapiere:

Tatsächliche # Kurse: Anzahl der gespeicherten historischen Kurse.
Erwartete # Kurse: Erwartete Anzahl historischer Kurse, basierend auf deinen Kalendereinstellungen.
Fehlende # Kurse: Differenz zwischen gespeicherten und erwarteten historischen Kursen.
Datum des letzten historischen Kurses: Datum des zuletzt heruntergeladenen historischen Kurses.
Datum des ersten historischen Kurses: Datum des ersten heruntergeladenen historischen Kurses.
Vollständigkeit der historischen Kurse: Beschreibt die Vollständigkeit deiner historischen Kursdaten. Geringe Abweichungen können durch regionale Feiertage entstehen.
Absolute Performance: Wertbasierte Kennzahl zur Bewertung von Gewinn oder Verlust einer Anlage über einen Zeitraum:
(Marktwert am Ende + Verkäufe/Zuflüsse + Dividenden) - (Steuern + Gebühren + Startwert + Käufe/Zuflüsse)
Synonym: Gesamtrendite.

Stammdaten

Der zentrale Bereich für deine Konten, Depots, Sparpläne und eine Übersicht aller Buchungen befindet sich in der Navigationsleiste.

Konten: Speichern Buchungen im Zusammenhang mit Geschäftsvorfällen oder Zahlungsbewegungen.
Depot (Wertpapierdepot): Enthält die Wertpapiere, die du aktuell besitzt.
Referenzkonto: Konto zur Abwicklung von Buchungen. Beispiel: Beim Kauf eines Wertpapiers steigt der Depotbestand, das Referenzkonto wird belastet. Beim Verkauf sinkt der Depotbestand, das Referenzkonto wird gutgeschrieben.
Sparpläne: Übersicht deiner Sparpläne, ihrer Ausführungsintervalle und Optionen zur Automatisierung von Buchungen.
Buchungen: Konsolidierte Ansicht aller Buchungen über alle Konten hinweg. Die Liste ist filterbar.

Buchungstypen

Diese findest du häufig im Kontextmenü von Konten, Depots und Wertpapieren.

Einlieferung: Zugang eines Wertpapiers ohne Abwicklung über das Referenzkonto.
Auslieferung: Abgang eines Wertpapiers ohne Abwicklung über das Referenzkonto.
Umbuchung: Verschiebt ein Wertpapier zwischen Depots. Erstellt eine Ausbuchung im Quell-Depot und eine Einbuchung im Ziel-Depot.
Einzahlung: Fügt Geld zu Portfolio Performance hinzu, z. B. zum Kauf von Wertpapieren oder zur Zinsüberwachung.
Auszahlung: Entnimmt Geld. Wirkt sich auf die Portfolio-Performance aus.
Kauf: Erwerb eines Finanzprodukts, Belastung des Referenzkontos.
Verkauf: Verkauf von Wertpapieren, Gutschrift auf das Gegenkonto.
Dividende
Zinsen
Zinsbelastung
Steuern: Zahlung an den Staat ohne direkte Gegenleistung.
Steuererstattung
Aktien-Split
Gebühren: Kosten, die von Dienstleistern oder Brokern für die Durchführung von Transaktionen erhoben werden.
Gebührenerstattung

Konfigurierbare Spalten

Kursveränderung (Zeitraum): Prozentuale Differenz zwischen dem letzten und ersten Kurs über einen gewählten Zeitraum.
Kursveränderung Vortag (Betrag) oder Δ Betrag: Absolute Differenz zwischen dem zuletzt abgerufenen Kurs und dem vorherigen.
Kursveränderung Vortag (%) oder Δ %: Prozentuale Differenz zwischen dem zuletzt abgerufenen Kurs und dem vorherigen.
Kurs: Letzter gehandelte Kurs eines Wertpapiers.
Abstand zur GD (Tage): Prozentuale Differenz zwischen aktuellem Kurs und gleitendem Durchschnitt (GD) über X Tage.
Abstand zum Allzeithoch (ATH): Zeigt an, wie weit der aktuelle Kurs vom höchsten Kurs innerhalb eines definierten Zeitraums entfernt ist.
Einstandspreis: Kumulierte Transaktionswerte aller Käufe (+) und Verkäufe (-) eines Wertpapiers im Berichtszeitraum.

Wertpapiere

Währung: Die beim Anlegen eines Wertpapiers zugewiesene Währung. Sobald Buchungen existieren, kann die Währung nicht mehr geändert werden.
Datum: Datum einer Buchung.

Wertpapiere hinzufügen

Wertpapier: Ein handelbares Finanzinstrument wie Aktien, Anleihen, Kryptowährungen, Edelmetalle etc.
Börse: Ein Wertpapier kann an mehreren Börsen gehandelt werden (z. B. NVIDIA: NASDAQ [NVDA] oder XETRA [NVD.DE]).
Name: Wird zunächst vom Datenanbieter übernommen, kann aber angepasst werden.

Wechselkurse

Inaktiv: Ein Wertpapier kann als inaktiv markiert werden; es erscheint nicht mehr in Buchungsdialogen und historische Kurse werden nicht mehr aktualisiert.
ISIN (Internationale Wertpapierkennnummer): Eine eindeutige, weltweit verwendete 12-stellige Kennung (insbesondere bei europäischen Brokern).
WKN (Wertpapierkennnummer): Eine 6-stellige deutsche Kennung (weitgehend durch ISIN ersetzt).

Einzahlungen und Abhebungen

Einzahlung: Hinzufügen von Geldern zu Portfolio Performance für eine spätere Verwendung, z. B. um Wertpapiere zu kaufen oder Zinsen zu überwachen.
Abhebung: Entnahme von Geldern oder Bargeld. Dies beeinflusst die Performance des Portfolios.

Dividenden und Zinsen

Dividende: Auszahlung von Gewinnen durch das Unternehmen an die Aktionäre. Diese wird dem Referenzkonto gutgeschrieben.
Zinsen: Betrag, den Sie aus Kapitalanlagen (z. B. Anleihen oder Bankguthaben) erhalten.
Zinsbelastung: Kosten für geliehenes Kapital (z. B. Kredit- oder Darlehenszinsen).

Steuern und Rückerstattungen

Steuern: Zahlungen an den Staat ohne direkte Gegenleistung.
Steuerrückerstattung: Rückerstattung von bereits gezahlten Steuern.

Gebühren und Gebührenrückerstattung

Gebühren: Kosten, die von Dienstleistern oder Brokern für die Ausführung von Transaktionen erhoben werden.
Gebührenrückerstattung: Rückerstattung von zuvor gezahlten Gebühren.

Käufe und Verkäufe

Belastung: Gesamtkosten einer Kaufbuchung inklusive Steuern und Gebühren.
Erlös: Gesamtbetrag, der bei einer Verkaufstransaktion erzielt wird, abzüglich Steuern und Gebühren. Dieser Betrag wird dem Referenzkonto gutgeschrieben.

Allgemein

Notiz: Ermöglicht das Hinzufügen von Kommentaren zu Wertpapieren oder Buchungen. Wird beim PDF-Import automatisch ausgefüllt, ist aber editierbar.
Stückzahl: Die Anzahl der gehaltenen Wertpapiere. Dezimalstücke nennt man Bruchstücke (Fractional Shares).
Symbol (Ticker): Kennung eines Wertpapiers, meist kombiniert mit Börsencode.
Zielwährung: Dient zur Definition von Umrechnungskursen bei Währungswechseln.
Ereignis: Ermöglicht das Dokumentieren von Ereignissen, die in Diagrammen und Detailansichten sichtbar sind (z. B. Aktien-Splits).
Beobachtungsliste: Erstelle eine benutzerdefinierte Liste von Wertpapieren mit konfigurierbarem Layout.
Widget: Baue eigene Dashboards mit Diagrammen und Kennzahlen zur Analyse, zum Vergleich und zur Bewertung deines Portfolios.
Wechselkurs: Wert einer Währung im Verhältnis zu einer anderen.

Kurslieferanten

Kurslieferant (Historisch): Datenquellen für historische Kurse (Alpha Vantage, Bitfinex, Binance, CoinGecko, EOD Historical Data, Finnhub, Eurostat HICP, EZB SDW, Kraken, PWP Leeway UG, Twelve Data, Quandl, Tabelle von Webseite, VIA/CS Fonds, Yahoo Finance, JSON oder keine).
Kurslieferant (Aktuell): Datenquelle für aktuelle Kurse (gleiche Liste wie oben). Alternativ „gleich wie historische Kurse“ verwenden.
URL (Historisch): Quell-URL zum Herunterladen historischer Kurse.
URL (Aktuell): Quell-URL für aktuelle Kurse.
Rendite: Prozentuale Veränderung über einen definierten Zeitraum.

Risikokennzahlen

Risikokennzahlen: Ermöglichen die quantitative Bewertung der Unsicherheit einer Anlage (z. B. Risiko des Totalverlusts).
Maximaler Drawdown: Der größte Rückgang vom Höchststand zum Tiefpunkt im Portfoliowert innerhalb eines Zeitraums.
Dauer maximaler Drawdown: Zeitraum zwischen zwei Höchstständen.
Semivolatilität: Indikator für das Verlustrisiko (negative Renditeabweichungen).
Volatilität: Indikator, der sowohl positive als auch negative Renditeabweichungen berücksichtigt.

Allgemeine Daten

Währungen: Übersicht über EZB-Referenzkurse und einen Währungsrechner.
Einstellungen: Ermöglicht das Anlegen eigener Attribute (zusätzlicher Spalten) oder Lesezeichen.