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Portfolio Performance Terminologie

Grundlegende Konzepte wie Konten, Buchungen, Berichtszeiträume, Einstandspreis und Wertentwicklung werden in eigenen Kapiteln genauer beschrieben (siehe Seitenleiste). Nachfolgend findest Du eine Liste mit Beschreibungen aller Attribute, die auch als Felder oder Spalten bezeichnet werden und in verschiedenen Abschnitten von Portfolio Performance verwendet werden. Buchungsarten sowie Feldwertbeschreibungen findest Du hier auch.

Datenqualität

Diese Spalten findest Du nur unter Wertpapiere --> Alle Wertpapiere

  • Tatsächliche # Kurse: Beschreibt die Anzahl an gespeicherten historischen Kursen.

  • Erwartete # Kurse: Beschreibt die Anzahl an erwarteten historischen Kursen, basierend auf Deinen Kalendereinstellungen.

  • Fehlende # Kurse: Berechnete Differenz zwischen gespeicherten und erwarteten historischen Kursen, basierend auf Deinen Kalendereinstellungen.

  • Datum des letzten historischen Kurses: Über diesen Wert erfährst Du, wann der letzte historische Kurs heruntergeladen wurde.

  • Datum des ersten historischen Kurses: Über diesen Wert erfährst Du, wann der erste historische Kurs heruntergeladen wurde.

  • Vollständigkeit der historischen Kurse: Beschreibt die Vollständigkeit Deiner historischen Kurse. Kleine Abweichungen entstehen durch regionale Feiertage.

  • Absolute Performance: Entspricht einer wertorientierten Kennzahl, die den Gesamtgewinn oder -verlust einer Investition über einen bestimmten Zeitraum bewertet; = (Marktwert am Ende des Zeitraums + Verkauf/Einlieferungen + Dividenden) - (Steuern + Gebühren + Anfangsbewertung + Kauf/ Einlieferungen). Synonym: Gesamtrendite.

Stammdaten

Der zentrale Sammelpunkt Deiner Konten, Depots, Sparplänen sowie einer Übersicht aller Buchungen, findest Du in der Navigationsleiste auf der linken Seite.

  • Konten: Hier werden Buchungen aus Geschäftsvorfällen respektive Zahlungsvorgängen gespeichert.

  • Depot: Hier findest Du Deine im Besitz befindlichen Wertpapiere.

  • Referenzkonto: Im Zusammenhang mit dem Kauf oder Verkauf von Aktien ist das Referenzkonto das Gegenkonto, das zum Ausgleich der Transaktion verwendet wird. Beim Kauf eines Wertpapiers wird der Wert des Depots erhöht und das Referenzkonto belastet, um den Abfluss von Barmitteln widerzuspiegeln. Umgekehrt wird beim Verkauf eines Wertpapiers der Wert des Depots vermindert und der Wert des Referenzkontos erhöht, um den Zufluss von Barmitteln widerzuspiegeln. Grundsätzlich kannst Du gegen jedes in Portfolio Performance gepflegte Konto buchen.

  • Sparpläne: Gibt Dir einen Überblick über Deine Sparpläne, samt Ausführung, Intervall und der Möglichkeit Buchungen automatisch zu erzeugen.

  • Buchungen: Sämtlich in Portfolio Performance getätigte Buchungen sind hier depotübergreifend zusammengefasst. Die Liste kann gefiltert werden.

Buchungstypen

Findest Du systematisch z.B. im Kontextmenü für Konten und Depots sowie bei Wertpapieren. 

  • Einlieferung: Dieser Buchungstyp beschreibt den Erwerb eines Finanzinstruments ohne Verrechnung mit Deinem Referenzkonto.

  • Auslieferung: Dieser Buchungstyp beschreibt den Verkauf eines Finanzinstruments ohne Verrechnung mit Deinem Referenzkonto.

  • Umbuchung: Mit diesem Buchungstyp tauschst Du das Depot Deiner Finanzprodukte. Im abgebenden Depot entsteht eine Buchung (Ausgang), im aufnehmenden Depot eine Buchung (Eingang).

  • Einlage: Du führst von außen Portfolio Performance Geld zu. Beispielsweise um im Nachgang ein Finanzinstrument zu erwerben oder um Zinsen auf einem Tagesgeldkonto zu überwachen. Einlagen wirken sich auf Deine Portfolio-Werteentwicklung aus.

  • Entnahme: Hier entnimmst Du Geld bzw. Barmittel. Da Du Geld von Portfolio Performance abziehst, wirkt sich eine Entnahme auf Deine Portfolio-Wertentwicklung aus.

  • Kauf: Transaktion respektive Buchung, die zum Erwerb eines Finanzproduktes führt, wobei Geld von einem Referenzkonto abgebucht wird, um das gewünschte Instrument zu kaufen.

  • Verkauf: Transaktion, bei der die Wertpapiere einem Depot entnommen werden und Geld auf einem Gegenkonto als Gegenwert der Wertpapiere hinterlegt wird.

  • Dividende

  • Zins

  • Zinsbelastung

  • Steuern: Eine Geldleistung an den Staat ohne Anspruch auf individuelle Gegenleistung.

  • Steuerrückerstattung

  • Aktiensplitt

  • Gebühren: Sind Kosten, die von einem Dienstleister oder Vermittler für die Durchführung einer Transaktion erhoben werden.

  • Gebührenerstattung

Konfigurierbare Spalten

  • Kursänderung (Zeitraum): Benennt die Differenz der historischen Kurse zwischen dem letzten und dem ersten Kurs einer bestimmten Zeitspanne, ausgedrückt in Prozent. Der Zeitraum kann unterschiedlich definiert werden. Gibst Du Zeitraum in Jahren an, so ist das letzte Datum heute und das erste Datum ist heute minus gewählte Jahre. Diese Spalte ist nur unter Wertpapiere --> Alle Wertpaiere verfügbar

  • Kursänderung zum Vortag (Betrag) oder Δ-Betrag: Beschreibt die absolute Differenz zwischen dem zuletzt abgerufenen Kurs und dem vorhergehenden Kurs (welcher höchstwahrscheinlich der Kurs des Vortages ist).

  • Kursänderung zum Vortag (%) oder Δ-Betrag: Beschreibt die absolute Differenz zwischen dem zuletzt abgerufenen Kurs und dem vorhergehenden Kurs (welcher höchstwahrscheinlich der Kurs des Vortages ist).

  • Kurs: Der letzte Kurs, zu dem ein Wertpapier gehandelt wurde, auch bekannt als Preis.

  • Abstand zu SMA (Tage): Eine Kennzahl, welche die Differenz zwischen dem aktuellen
    Preis (Kurs) einer Aktie und dem Durchschnittspreis dieser Aktie über eine bestimmte Anzahl vergangener Tage (5, 20, 30, 38, 50, 90, 100 oder 200 Tage) misst, ausgedrückt in Prozent. Das Akronym „SMA“ steht für „Simple Moving Average“. Der Durchschnittspreis des Wertpapiers für die letzten 5 täglichen Notierungen ist beispielsweise
    (100 + 98 + 99 + 97 + 96)/5 = 98. Der Abstand zum SMA (5 Tage) beträgt (100-98)/98 = 2,04 %.

  • Abstand vom ATH: Eine Metrik, die angibt, wie weit der aktuelle Kurs vom höchsten Kurs im angegebenen Zeitraum (1 Jahr, 2 Jahre, 3 Jahre oder ein Datumsbereich von
    jjjj-mm-tt bis jjjj-mm-tt) entfernt ist. Beispiel: Der höchste Kurs eines Wertpapiers im letzten Jahr war 77,4 EUR. Der aktuelle Kurs liegt bei 71,96 EUR. Der Abstand zum ATH für einen Zeitraum von 1 Jahr berechnet sich wie folgt
    (71,96 - 77,4)/77,4 oder -7,03 %.

  • Einstandspreis: Entspricht dem summierten Transaktionswert aller Käufe (+)
    und Verkäufe (-) eines Wertpapiers unter Berücksichtigung des Berichtszeitraums.

Wertpapiere

  • Währung: Beim anlegen eines Wertpapiers hast Du die Möglichkeit, eine Währung zu wählen und zu speichern. Sobald eine Buchung zu diesem Wertpapier vorliegt, kann die Währung des Wertpapiers nicht mehr geändert werden.

  • Datum: Beschreibt den Zeitpunkt einer Buchung.

Aktien anlegen

  • Wertpapier: Ein handelbares Finanzinstrument wie Aktien, Anleihen, Kryptowährungen, Edelmetalle, ...

  • Börsenplatz: Ein Wertpapier kann an mehr als einer Börse gehandelt werden. Die NVIDIA-Aktie wird beispielsweise an der Nasdaq (Symbol NVDA, Börse NMS) oder XETRA (Symbol NVD.DE, Börse GER) und an vielen anderen Börsen gehandelt.

  • Name: Wird im ersten Moment vom Anbieter des Kurses übernommen und kann komplett angepasst werden.

Wechselkurse

  • Inaktiv: Ein Wertpapier kann auf aktiv oder inaktiv gesetzt werden. Wenn es inaktiv ist, erscheint das Wertpapier nicht in den Kauf- oder Verkaufsdialogen, und die historischen Kurse werden nicht automatisch aktualisiert.

  • ISIN (Internationale Wertpapier-Identifikationsnummer): Ist ein einzigartiger zwölfstelliger Code, der jedem Wertpapier in der Welt zugewiesen wird. Wird vor allem von europäischen Brokern und Banken verwendet.

  • WKN (Wertpapierkennnummer): Ist ein in Deutschland genutzter sechsstelliger alphanumerischer Code zur Identifizierung eines Wertpapiers, der mittlerweile durch den ISIN-Code ersetzt wurde.

Käufe

  • Belastung: Entspricht der Gesamtsumme der Kosten einer Transaktion, einschließlich der Steuern und Gebühren. Diese Terminologie mag kontraintuitiv erscheinen, da man traditionell dazu neigt, eher Gesamtkosten oder Bruttowert zu benutzen.

Allgemeines

  • Notiz: Zu jedem Wertpapier und jeder Transaktion kann eine Notiz mit zusätzlichen Informationen oder Zusammenhängen hinzugefügt werden. Werden Buchungen mit dem PDF Importer angelegt, so wird das Notizfeld automatisch gefüllt, bleibt aber dennoch änderbar.

  • Stücke: Beschreibt die Anzahl der in Deinem Besitz befindlichen Wertpapiere. Dezimale Stücke werden auch Bruchstücke genannt.

  • Symbol (Ticker): Dient unter anderem zur Identifikation eines Wertpapiers, oftmals auch in Verbindung mit einem Punkt gefolgt von einem Börsenplatzkürzel.

  • Zielwährung: Wird benutzt, um den Umrechnungsfaktor für einen Devisenwechsel zu definieren.

  • Ereignis: Gibt Dir die Möglichkeit, ein Geschehen zu dokumentieren, was später sowohl im Chart als auch in der Detailansicht sichtbar ist. Aktiensplitts werden auf die gleiche Weise dokumentiert.

  • Watchlist: Erstell Dir Deine eigene Liste von Wertpapieren und passe das Layout Deinen Wünschen an.

  • Widget: Mit Diagrammen und Kennzahlen, die Du selbst definierst, erstellst Du Dir eigene Ansichten, um Dein Portfolio nach Deinen Wünschen zu analysieren, vergleichen und auszuwerten.

  • Wechselkurs: Der Wert einer Währung in Bezug auf eine andere Währung, der den Kurs bestimmt, zu dem sie umgetauscht werden können.

  • Ex-Tag: Ist an Börsen der Handelstag, an welchem der Aktienkurs einer Aktie um die Dividende oder das Bezugsrecht gekürzt wird.

  • Ex-Dividende: Bedeutet, dass an diesem Tag ein Kursabschlag in Höhe der festgelegten Dividende vorgenommen wurde.

Kurslieferant

  • Kurslieferant (historisch): Datenquelle oder Anbieter der historischen Kurse: Alpha Vantage, Bitfinex Cryptocurrency Exchange, Binance Crypto Exchange, CoinGecko, EOD Historical Data, Finnhub, Inflationsrate - Eurostat (HICP), ECB Statistical Data Warehouse, Kraken Cryptocurrency Exchange, PWP Leeway UG, Twelve Data, Quandl, Tabelle auf Webseite, VIA/CS Funds, Yahoo Finance, Yahoo Finance (Adjusted Close), JSON, kein automatischer Download.

  • Kurslieferant (aktueller Kurs): Kurslieferant oder Anbieter der neuesten Kurse (gleiche Liste wie oben). Alternative kannst Du auch „wie historische Kurse“ nutzen.

  • URL (historisch): Zeigt die hinterlegte Adresse, von der Du momentan Deine Kurse beziehst. Gilt für Tabelle von einer Webseite sowie JSON.

  • URL (aktueller Kurs): Zeigt die hinterlegte Adresse, von der Du momentan Deine Kurse beziehst. Gilt für Tabelle von einer Webseite sowie JSON.

  • Rendite: Wird als Prozentwert ausgegeben und beschreibt die Veränderung über einen definierten Zeitraum.

Risikokennzahlen

  • Risikokennzahlen: Geben Dir die Möglichkeit, Deine Investition quantitativ gegen die Ungewissheit eines Ereignisses zu bewerten, zum Beispiel einen Totalverlust.

  • Maximaler Drawdown (maximaler Wertverlust): Bezieht sich auf den größten Rückgang der Wertentwicklung eines Portfolios oder einer Anlage von einem Höchststand bis zum Tiefststand über einen bestimmten Zeitraum, in der Regel ausgedrückt als Prozentsatz. Er misst das Ausmaß des Verlusts, der vom höchsten Punkt bis zum niedrigsten Punkt entsteht, bevor ein neuer Höchststand erreicht wird.

  • Maximale Drawdown-Duration: Beschreibt die Zeit, die eine Investition zwischen zwei Höchstständen hatte.

  • Semivolantilität ist ein Indikator für die negative Abweichung Deiner Rendite.

  • Volatilität ist ein Indikator ähnlich der Semivolantilität, allerdings werden hier sowohl die positiven als auch die negativen Abweichungen Deiner Rendite berücksichtigt.

Allgemeine Daten

  • Währungen: Gibt Dir einen Überblick über die offiziellen Wechselkurse der Europäischen Zentralbank sowie einen Währungsrechner.

  • Einstellungen: Hier kannst Du Dir eigene Attribute erstellen und somit weitere Spalten definieren. Alternativ kannst Du Dir dort auch Bookmarks anlegen.