Portfolio Performance 术语表

本页概述 Portfolio Performance 中的基本概念与术语。账户、账目、报告期、买价、绩效等核心概念在各专章中单独说明（见左侧导航）。下文则是一份词汇表，解释出现在 Portfolio Performance 各个部分的所有属性（亦称字段或列）。你还会找到对账目类型与字段取值的说明。

数据质量

以下列位于 证券 → 全部证券：

实际 # 报价：已存储的历史报价数量。
预期 # 报价：依据你的日历设置所预期的历史报价数量。
缺少 # 报价：已存储报价数与预期报价数之差。
最后一个历史报价的日期：最近一次下载的历史报价的日期。
首个历史报价的日期：第一次下载的历史报价的日期。
历史报价完整性：描述历史报价数据的完整程度。较小的偏差可能源于各地节假日不同。
总收益：衡量某项投资在给定期间内总盈亏的金额型指标：
(期末市值 + 卖出/流入 + 股息) - (税款 + 费用 + 期初市值 + 买入/流入)。
同义词：总收益率。

主数据

你的账户、证券账户、储蓄计划以及全部账目总览，集中在左侧导航栏中。

账户：存放与业务事件或收付操作相关的账目。
证券账户（Depot）：存放你当前持有的证券。
关联账户：用于结算账目的账户。例如买入证券时，证券账户数值增加，同时关联账户被扣减；卖出时则相反——证券账户减少，关联账户增加。
储蓄计划：储蓄计划总览，含执行周期与自动生成账目的选项。
账目：各账户全部账目的合并视图。该列表可筛选。

账目类型

常见于账户、证券账户与证券的右键菜单中。

证券转入：不经由关联账户结算而取得一项金融工具。
证券转出：不经由关联账户结算而卖出一项金融工具。
转账：在两个证券账户之间转移证券。会在源账户生成一笔转出账目，在目标账户生成一笔转入账目。
存款：向 Portfolio Performance 存入资金以备后用，例如用于买入证券或观察利息。
取款：取出资金或现金。会影响投资组合的绩效。
买入：取得一项金融产品，扣减关联账户。
卖出：卖出证券，给对方账户（counter-account）贷记。
股息
利息
利息支出
税款：向政府支付、未获得直接对价的款项。
退税款
分股
费用：服务提供方或券商因执行账目而收取的成本。
费用退款

可自定义的列

期间价格变动：所选时间跨度内，首末两个价格之间的百分比差异。
较前一天涨跌额 或 Δ 额：最近一次取到的报价与上一次之间的绝对差值。
较前一天涨跌幅 或 Δ %：最近一次取到的报价与上一次之间的百分比差异。
报价：证券最近一次成交的价格。
距 SMA（天数）：当前价格与 X 日简单移动平均（SMA）之间的百分比差异。
距历史最高（ATH）：表示当前价格距指定期间内最高价格有多远。
买价：报告期内某项证券所有买入（+）与卖出（-）账目的累计金额。

证券

货币：证券创建时指定的货币。一旦某笔账目关联到该证券，其货币便不可更改。
日期：账目的日期。

添加股票

证券：可交易的金融工具，如股票、债券、加密货币、贵金属等。
交易所：一项证券可能在多个交易所交易（例如 NVIDIA：NASDAQ [NVDA] 或 XETRA [NVD.DE]）。
名称：初始取自数据提供方，但可自定义。

汇率

停用：证券可被标记为停用；它不会出现在账目对话框中，历史价格也不会自动更新。
ISIN（国际证券识别码）：全球通用的 12 位唯一标识（欧洲券商尤其常用）。
WKN（德国证券代码）：德国的 6 位标识（已基本被 ISIN 取代）。

存款与取款

存款：向 Portfolio Performance 存入资金以备后用，例如用于买入证券或观察利息。
取款：取出资金或现金。这会影响投资组合的绩效。

股息与利息

股息：公司向股东的利润分配。该金额贷记至关联账户。
利息：从资金投资中获得的金额（例如债券或银行存款）。
利息支出：借入资金的成本（例如贷款或信用利息）。

税款与退税

税款：向政府支付、未获得直接补偿的款项。
退税款：退还此前已缴的税款。

费用与费用退款

费用：服务提供方或券商因执行账目而收取的成本。
费用退款：退还此前已付的费用。

买入与卖出

买入总成本：一笔买入账目的总支出，含税款与费用。
卖出净收入：一笔卖出账目实际得到的总额，已扣除税款与费用。该金额贷记至关联账户。

通用

备注：可为证券或账目添加注释。使用 PDF 导入器时会自动填写，但可编辑。
份额：你持有的证券数量。小数份额称为碎股。
证券代码：证券的标识符，通常与交易所代码组合使用。
目标货币：用于定义货币换算的汇率。
事件：可记录事件，在图表与明细视图中可见（例如分股）。
关注列表：以可自定义的布局创建证券清单。
组件：用图表与指标搭建你自己的仪表板，以分析、比较和评估投资组合。
汇率：一种货币相对于另一种货币的数值。

报价提供方

报价馈送（历史）：历史报价的数据来源（Alpha Vantage、Bitfinex、Binance、CoinGecko、EOD Historical Data、Finnhub、Eurostat HICP、ECB SDW、Kraken、PWP Leeway UG、Twelve Data、Quandl、Table from Website、VIA/CS Funds、Yahoo Finance、JSON，或无）。
报价馈送（最新）：最新报价的数据来源（同上列表）。也可选择"与历史报价相同"。
URL（历史报价）：下载历史报价所用的源 URL。
URL（最新报价）：最新报价所用的源 URL。
收益率：在指定期间内的百分比变化。

风险指标

风险指标：用于定量评估投资不确定性的指标（例如全部损失的风险）。
最大回撤：某期间内投资组合市值从峰值到谷值的最大跌幅。
最长回撤期：两个市值峰值之间所经历的时间。
下行波动率：下行风险的指标（负向收益的偏离）。
波动率：同时考虑正向与负向收益偏离的指标。

常规数据

货币：欧洲央行官方汇率概览与货币换算器。
设置：创建自定义属性（附加列）或书签。