管理投资组合

如果你一直按"快速上手"一章所述的步骤操作，很可能已经注意到你的投资组合中仍没有任何证券。到目前为止，你还没有进行任何买入。在概念一章中，我们已介绍买入、卖出与收取股息这些基本账目。现在，让我们来探讨一种有效管理投资组合的可能流程。

需要考虑三种情形，各自的处理方式不同。其中最简单的当然是白手起家。

1. 白手起家。 你以一个空的投资组合开始自己的投资之旅。除了关于投资目标、风险承受能力与投资期限的基本策略决策外，你还需要让券商或银行代为买入一些证券。然后，你可以把这些账目录入 PP。

2. 根据历史账目重建你当前的投资组合。 你在（久远的）过去已经做过一些投资，现在需要依据过往的券商或银行对账单重建当前的投资组合。你大概还需要一些金融数据，例如历史价格或合并数据。这项工作要做多远，很大程度上取决于你要回溯的时间跨度，可能相当棘手。

3. 从今天开始管理投资组合，并给出初始估值。 从今天开始管理你的投资组合，意味着要评估你当前的财务状况。先列出你的证券清单，并为每一只为今天建一笔买入账目。当然，这样会损失一些宝贵的信息，绩效计算也无法反映你资产的真实绩效。