证券转入与转出
证券转入/转出涉及向证券账户添加或移除证券,而无需一笔存款账目。把证券转入与转出同存款与取款账目做一番比较,有助于理清二者的区别。
这两类账目都涉及资产(资金)的划转,但它们影响的账户类型不同。存款与取款账目只影响现金账户。存款时,现金账户余额增加;反过来,取款时余额减少。同理,证券转入与转出涉及向证券账户添加或移除证券。在两种情形下,无论是现金还是证券,资产要么被计入某个账户,要么从中取出。
证券转入/转出账目在以下情形中尤其有用:
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重建投资组合:你试图依据历史数据重建某个投资组合,却缺少价格、费用甚至日期等具体账目细节。
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继承与赠与:如果你继承了证券或收到他人赠与的证券,你可能并没有全部的历史细节,大概只掌握当前市价的信息。以当前日期和价格记一笔证券转入或许是个解决办法。
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货币方面的考虑:如果某项证券的货币在投资组合中没有对应的现金账户,可以使用证券转入账目把该证券加入投资组合。
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公司行为:分股、合并或收购等某些公司行为,有时用证券转入/转出来实现比用买入/卖出更为方便。
单一货币
每个证券账户都配有一个相应的现金账户,该账户在创建时会自动添加。由于 security-account-1 关联着一个以 EUR 计价的现金账户,图 1 中便默认建议使用 EUR。方框中的货币标识(EUR)可以修改;其右侧的文字则给出该货币的说明(欧元)。
当所选账目货币与证券(share-1)的货币一致时,无需换算。其他所有字段,如日期、份额、报价等,都与买入/卖出账目中的相同。
两种货币
通过选择其他证券或证券账户,可以改变账目货币。不过,在已选定证券和/或证券账户的情况下,也可以直接更改账目货币。要更改账目的货币,你可以:
- 点击证券账户旁边的文本框。用滚动条找到另一种货币,然后双击它。
- 选中可用的货币(例如 EUR),再输入新货币(例如 ZAR)将其覆盖。
- 点击方框并选中可用的货币(例如 EUR)。然后输入所需货币的首字母(例如 Z for ZAR)。此时会显示所有以字母 Z 开头的可用货币列表,供你从中选择。
系统会给出欧洲中央银行(ECB)的汇率。不过需要注意,费用与税款仅适用于证券的货币,这与买入/卖出账目中的设置不同。
Important
如图 2 所示,你可以灵活地从可用货币列表中选取任意货币进行换算(超过 50 个选项)。并不要求存在该货币的相应现金账户。例如,在图 2 中,尽管没有 CNY 的现金账户,仍选择了人民币。系统也不会创建该货币的现金账户。需要记住的是,对于证券转入账目,某项证券似乎会"凭空"出现或消失。